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資産運用 ポートフォリオ 1億円 4

Sorry, you have Javascript Disabled! .st1{fill:#005132;}, 富裕層となると特別な資産運用法があったりするのですが、5000万円クラスの資産運用となると資産規模は大きいのに特別に有利な運用方法がないという事情があり、何か良いお金の増やし方はないものかとお悩みの方は、実は多いのです。, その資産運用法を解説するにあたって、5000万円という資産をどう捉えるべきか、押さえておくべきポイントなどから解説していきます。, これは不動産投資初心者・中級者のあなたのための教科書です。不動産投資はとても高額な投資にもかかわらず、知識をしっかりと身につけないうちに手を出してしまう初心者の方がとても多いのです。 もしあなたが、, という状況なら是非お読みください。 投資に対する知識不足から不安になったり、間違った判断をしてしまわないために必要なことばかりです。初心者の方や、もう一度基礎からしっかり学びたい方はぜひダウンロードして読んでください。, これには果たして、どれくらいの現実味があるのでしょうか。まずはその現実味について解説したいと思います。, 5,000万円を1億円にするということは、資産倍増です。100万円を200万円にするのも同じ倍増ですが、資産運用は金額が大きくなるほど運用方法の選択肢が広くなり、有利になります。, つまり、100万円を200万円にするより、5,000万円を1億円にするほうにより現実味があるということです。, 「倍の1億円になったら嬉しいけれど、そんなうまい話はない」とお思いの方も多いと思いますが、まずはそれが絵空事ではなく、極めて現実味のある理想であることを念頭に置いておいてください。, では、5,000万円を資産運用で倍の1億円にするには、どれくらいの利回りと時間が必要なのでしょうか。野村證券が提供している「みらい電卓」を使ってシミュレーションをしてみましょう。, 「目標まで何年かかる?」の項目に、運用資金の5,000万円、想定利回りとして4%(この4%の根拠は後述します)、目標金額の1億円を入力して計算スタートです。, 結果は、17年8ヶ月となりました。5,000万円を4%で資産運用すると、17年8ヶ月後に1億円に到達することが分かりました。, 資産運用はお金を増やすことだけが目的ではありません。資産を減らさないようにするという「守り」も大切な役割なので、この記事でも5,000万円の資産運用にあたっては増やすことだけでなく守りにも重点を置いています。, この5項目をしっかりと念頭に置いていただいた上で、具体的な資産運用のお話をしたいと思います。, 競馬で単勝オッズが2倍の馬に5,000万円を賭けて見事勝利すれば資産倍増に成功となりますが、間違ってもこんな危険なことをするわけにはいきません。, さすがにこれは極端な話ですが、FXや仮想通貨売買といったように、投資の世界にもほとんどギャンブルに近いような商品があります。, 資産運用は攻めだけではなく守りも重要なので、この記事では利回りのメリットだけでなく安全性にも重点を置いて運用法を厳選しています。, 経済や景気には、大きな流れがあります。日本経済は長らくデフレが続いたため、貨幣価値が高くなる一方で物価が下がる局面でした。, 牛丼の価格が300円を下回ったり、100円ショップやファストファッションなど低価格を前面に打ち出したビジネスが隆盛を極めたことでもデフレを肌で感じてきた方は多いと思います。, 長い歴史の中でデフレとインフレは交互にやってきているので、今後日本経済はインフレへ進んでいく可能性大です。日銀がインフレターゲットを設定して「異次元の金融緩和」をしていることからも、国はデフレを脱却してインフレに誘導しようという思惑を持っていることが分かります。, インフレになると貨幣価値が相対的に下がるため、5,000万円をそのまま持っているだけだと5,000万円分の価値を維持できなくなります。, これまでなら5,000万円で買えていたマンション物件が、インフレで値上がりして6,000万円になるといったように、インフレに振れると物価が上昇します。, 資産運用にはさまざまな投資対象がありますが、不動産や株式など物的資産に投資をするということはインフレ対策になります。, インフレになって物価が上昇しても保有している資産も一緒に上昇するため、資産防衛になるというわけです。, インフレ対策も重要な資産防衛なので、5,000万円の資産運用においても外してはいけない視点です。, 特定の投資対象に5,000万円の全額を投じてしまうと、その投資対象が値下がりをしたらそのリスクをもろに受けることになります。, 5,000万円を使ってある企業の株式を大量に購入して、その企業が倒産してしまったとしたら5,000万円の全額を失う恐れもあります。, そこで重要になるのが、分散投資です。性質の異なる投資対象に分散投資をすることで、特定の投資対象に何かあったとしても5,000万円の全額が危険に晒されるということがありません。, お金を増やすという観点では魅力に欠けるかも知れませんが、資産を守るのも資産運用です。, この記事の最後では、おすすめの分散投資の内訳(ポートフォリオ)を3つご紹介します。, 5,000万円クラスの資産運用となると、自分でやるかプロに任せるかという選択肢があります。, ファンド会社に資金を預けて運用を任せることで安全性は高まりますが、手数料の分だけ利回りが低くなってしまうことと表裏一体です。, どちらも一長一短なので、どちらかに集中してしまうことなくここでも分散投資を心がけましょう。, 秒単位で売買を繰り返して利益を上げていくスキャルピングといった手法も一般的ですが、これは資産運用とは呼べません。, 資産運用は長期的な視野で取り組むものであり、短期的な値動きで一喜一憂するような性質のものではないからです。, ひとたび資産運用を始めたら、毎日値動きをチェックするようなことは原則としてしません。, 年単位で定期的に運用状況をチェックして投資対象を修正することは重要ですが、日々の生活で資産運用のことで頭がいっぱいというようでは運用とは呼べないでしょう。, 5,000万円を1億円にするには年利4%で17年8ヶ月を要するとシミュレーションしましたが、これくらいの時間軸で取り組むのが資産運用の本来のあり方です。, それではお待たせしました、「不動産投資の教科書」編集部がオススメする5,000万円の資産運用法を6つご紹介します。, その中でもヘッジファンドや独立系ファンドの中には好成績を収めているファンドがいくつかあるため、こうしたプロに任せることで長期的かつ安定的な資産運用が可能になります。, 「不動産投資の教科書」としては、ヘッジファンドではないのですが、ヘッジファンド的なパフォーマンスを発揮する以下の投資会社やファンドをオススメします。, BM CAPITALの最も注目するところと言えば、圧倒的なパフォーマンスの高さではないでしょうか。, 直近3年間の平均リターンは約18%、これはヘッジファンド業界の平均年間利回り(10%前後)を上回り、しっかりしたリターンを狙える高水準となっています。, 過去には年利30%以上(2017年実績)という高利回りで運用した実績もあるようです。, 通常「ファンド」というと賛否両論で色々と情報が飛び交っているため怪しいイメージを持たれることもあります。, しかしBM CAPITALにおいては「マイナスを出さない」という運用方針の徹底で、2018年は日経平均の下落に影響によりほとんどのヘッジファンドがマイナスに終わったのにも関わらずマイナスの運用成績を出さなかったばかりでなく、過去の運用でもマイナスを出した年はないようです。, このようなことからも、ファンドマネージャーのレベルの高さがうかがえるのではないでしょうか。, HPの企業理念には「投資元本の安全性を最重視」「高い倫理観を持って業務遂行」という記載があり、安全性へのこだわりが感じられます。, 安定を最も重視した運用で高水準のリターンを出しているBM CAPITALは、これからの資産運用の選択肢として最もチェックしておきたいファンドの1つでしょう。, 次は不動産投資の教科書代表の私山本も取り組んでいる資産運用方法を紹介させて頂きます。, その理由は、BM CAPITAL同様、多くの投資信託やヘッジファンドよりリターンが大きいからです!, 以下の通り、顧問弁護士には元参議院議員で現在テレビにも出演している弁護士若狭勝先生をはじめ、著名な弁護士が名を連ねています。, 返戻率が凄まじいのです!(返戻率は投資リターンで「利回り」だと思ってくれたら良いと思います!), 例えば仮に返戻率30%で100万円投資をしたとすると、ほぼ何もせず毎月2.5万円(数回飲み会に行けちゃう!)お金が増えて、1年後には30万円増えていることになるんです。, まずはここ約1年間(2018年12月〜今年3月まで)の返戻率の実績をご紹介しちゃいます!, (運用で生まれた利益の半分を投資家に還元し、半分を運用者含めて投資会社の関係者の報酬にしているそうです), (ちなみに、僕の営業担当から聞いた話では、2016年4月の返戻率が高過ぎるのは、「当時資本金が1億で出資額の全てを運用に使用したので、%は高くなっていますが、実際に動いている金額は数百万円単位」との事です。さらに「今はリスクを抑えるため皆様からご出資頂いた金額の一部のみが運用に使用しているので、2016年に推移した%は二度と出ないし、今の総出資金額で、あれだけ高い%で推移させるのはハイリスク」とのことでした。), 不動産投資は不動産投資のメリットがあるので単純な比較はできませんが、こちらの投資会社に投資すると、月単位で不動産投資の年単位のリターンがあるということです。, 僕はどちらも有効な資産運用方法だと考えているので、将来のために資産のポートフォリを組むにあたり、両方やることをオススメしています!, 僕と同じように、「返戻率30%以上なんて甘い話本当にあるの?」と思われるのではないでしょうか・・・, もし「エクシア合同会社」に興味ある方がいらっしゃれば、以下のフォームに入力して下さい。私の担当をしてくれている方からご連絡差し上げます。, 住所(都道府県)* 選択北海道青森県岩手県宮城県秋田県山形県福島県茨城県栃木県群馬県埼玉県千葉県東京都神奈川県新潟県富山県石川県福井県山梨県長野県岐阜県静岡県愛知県三重県滋賀県京都府大阪府兵庫県奈良県和歌山県鳥取県島根県岡山県広島県山口県徳島県香川県愛媛県高知県福岡県佐賀県長崎県熊本県大分県宮崎県鹿児島県沖縄県, アメリカンインデックスファンドとは、アメリカの株価指数に投資をするファンドのことです。, 日本でも株価の好調が続いていますが、アメリカはそれを超える勢いで、そんなアメリカの株に投資をできるのがアメリカンインデックスファンドです。, これからもアメリカの株式は成長を続けると見られているので、5,000万円の一部を運用する対象としては十分魅力的です。, なお、アメリカなど海外株のインデックス投資については、「資産3倍増、4倍増も珍しくない海外株ETFの魅力とオススメ銘柄4選」でも詳しく解説していますので、興味がある方はそちらも併せてお読みください。, 国内の株式も、資産運用の選択肢として有望です。ただしデイトレードのように頻繁に売買を繰り返すのではなく、配当狙いで長期保有をしながら株価の成長を資産倍増につなげるという投資方針が前提です。, 配当狙いの株式投資については、「「株の配当収入生活」の現実味は?配当重視の株式投資を始める4つの手順」に詳しい解説と銘柄選びの方法があります。, 今は低位株に甘んじている銘柄を購入し、将来の大化けを期待するグロース投資という考え方もあります。グロース投資については「グロース投資で資産を数百倍にしたい方のためのスクリーニング術とオススメ銘柄7選」の解説をお読みください。, ただし、株式は数ある資産の中でも価格変動幅が大きいため、ポートフォリオの一部としてお考え下さい。, とはいえ投資信託はすでに膨大な本数が販売されており、上場されている株式銘柄数よりも多く、「大半が儲かっていない」という笑えない話もあります。, しかし、銘柄選びを間違えなければポートフォリオの一部としてしっかり機能してくれます。, 国内投資信託での資産運用は銘柄選びがとても重要なので、以下の記事をお読みになった上で、長期的に資産を成長させることができる銘柄に投資をしてください。, 5,000万円もの現金資産があるのであれば、新築アパートへの投資も有望な選択肢です。不動産投資のメリットは、自己資金だけでなく借り入れたお金も含めて運用ができることです。, 5,000万円を自己資金とすれば1億円クラスのアパートを新築することができます。半分は借り入れで投資をしているわけですが、入ってくる家賃収入は満額です。このように自己資金以上の運用ができることをレバレッジ効果といい、5,000万円あればレバレッジ効果をいかした新築アパート経営が十分視野に入ります。, 昨今ではスルガ銀行などの過剰融資問題が明るみになったことで、金融機関の融資審査が厳しくなっています。そんな状況だからこそ、5,000万円の自己資金を用意できる高属性の方は新築アパート経営において優位性があります。, 不動産を対象としたソーシャルレンディングの場合、単体で購入すると数十億円クラスの物件を投資会社が小口化をして投資を募ります。, 不動産を対象としたソーシャルレンディングは不動産私募ファンドとも呼ばれており、公募ファンドであるREITと区別されています。, 最大の魅力は利回りの高さと、一般投資家には到底手が届かないような高額物件に投資できることです。, 不動産私募ファンドについての詳細は、「不動産ファンド投資で定期預金の280倍のリターンを得る4つの行動」をお読みください。, なお、ソーシャルレンディングを行っている投資会社には、以下のような企業があります。, 最後に、ここまでご紹介してきた資産運用法を含めたあらゆる選択肢を組み合わせて、目的別に目安となるポートフォリオを3パターン組んでみましたのでご紹介します。, 守りを重視するという観点から、手堅い金融商品として事実上の元本保証である個人向け国債を組み込みました。, 3,000万円は前章の(1)(2)(3)のいずれか、そして1,000万円は個人向け国債、そして残りの1,000万円を国内不動産投資信託であるJ-REITをミドルリスク商品として組み込みました。, 前項よりもさらにアクティブにリターンを狙っていくポートフォリオとして、新興国の投資信託を組み込みました。この場合、新興国株式の投資信託が最も成長力を秘めているのでオススメとなります。, 高利回りのファンドと日本・米国の株式への投資を2,000万円ずつ、残りをハイリスクな新興国株式にするという組み合わせです。目標利回りは6%以上です。, 最後に、「10年以内に5,000万円を1億円にする」というかなり強気な目標を達成するためのポートフォリオです。かなり新興国寄りになっているので、リスキーな面は十分認識しておいてください。, 5,000万円という、元から規模の大きな資産をどのように運用するのがベストなのか?という疑問にお答えするための情報をお伝えしてきました。この記事では倍増の1億円を目標としていますが、利回りによってはもっと大きく増やすことも十分可能です。, すでに5,000万円の現金資産があることは資産運用において大きな強みなので、その強みをいかして、より安全に資産倍増を目指してください。, 株式会社不動産投資の教科書 代表取締役 1982年神奈川県生まれ。2006年東京大学理学部数学科を中退。在学中に司法試験の勉強を開始(短答式試験合格)。その後、2007年法律事務所オーセンスに勤務。2010年オーセンスグループ株式会社(現弁護士ドットコム株式会社)にて法人営業などに従事。2012年より参議院議員(当時)で弁護士でもある丸山和也氏の秘書(国会議員秘書)を務める。2014年不動産投資に特化した専門サイト「不動産投資の教科書」を運営する株式会社不動産投資の教科書を設立。不動産投資家に、「本当に良質な不動産投資会社だけをお薦めする」という経営理念のもと、業界の健全化に貢献すべく日々奮闘中。, と考えているあなたが今のうちに知っておくべき資産運用の全てをまとめた教科書です。老後生活における月の最低予想生活費は「27万円」と言われています。

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